Независимый финансовый советник
Услуги независимых финансовых консультантов давно востребованы в развитых странах. В России же рынок финансовых советников пока находится на этапе становления. Как независимый финансовый советник я оказываю услуги, связанные с управлением личными финансами, по нескольким направлениям, - начиная от составления налоговых деклараций до формирования инвестиционных портфелей.
Ниже представлены основные виды услуг, дополнительные услуги оговариваются с каждым клиентом индивидуально.
Личный финансовый план (ЛФП) - Это заранее спланированный процесс принятия решений человеком в области управления личными финансами.
Цель составления ЛФП – сделать выполнимым достижение определенных финансовых целей клиента за счет подбора наиболее подходящих инструментов инвестирования и экономии собственных средств. Составление личного финансового плана эффективно помогает в планировании семейного бюджета.
Инвестиционный план - Это часть личного финансового плана, либо независимый процесс, направленный на составление плана инвестиций на определенный период.
Общеизвестно, что личный капитал сам по себе не растет. В этой связи встает вопрос: Как правильно инвестировать? Своими инвестициями нужно управлять, в том числе и через индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Я помогу вам не только с выбором объекта инвестирования, но и разработаю для вас личный инвестиционный план, который, при необходимости, буду сопровождать, предлагая подходящие инструменты и методы.
Абонентское обслуживание - Это консультирование клиента по определенным вопросам на протяжении продолжительного периода времени. Стоимость услуг финансового советника на абонентском обслуживании всегда ниже стоимости аналогичных разовых услуг.
Часто, после первого обращения за консультацией к независимому финансовому советнику, возникает потребность повторного обращения. Чтобы сохранить свои средства, вы можете заключить договор на абонентское консультационное обслуживание. В рамках такого договора вас будут консультировать по любым вопросам, относящимся к компетенции независимого финансового советника.
Формирование инвестиционного портфеля - Это составление определенного перечня ценных бумаг, в которые планируется вложить денежные средства, в соответствии с финансовой стратегией клиента.
Если вы решили разместить свои деньги на фондовом рынке, следует очень внимательно отнестись к выбору инвестиционной компании и предмета инвестирования. Неверно выбранные направления инвестирования могут принести не доход, а убыток. При этом необходимо помнить, что вложения на фондовом рынке это достаточно большой риск. Поэтому лучшим решением будет обратиться к независимому финансовому советнику, который профессионально ориентируется в этой сфере.
Пенсионный план - Это ваш личный план формирования накоплений, которые будут востребованы после выхода на пенсию и будут расходоваться на текущие нужды и поддержание приемлемого уровня жизни.
Любой человек, после достижения определенного возраста, нуждается в пенсионном капитале, хотя бы для того, чтобы не ухудшить свое финансовое положение. Поэтому одна из целей работающего человека, - это создание пенсионного капитала. Я предложу вам пенсионный план, который позволит, помимо гарантированных государственных финансовых выплат, получать дополнительный стабильный доход.
Программы страхования - Это специальные программы страховых компаний, позволяющие получить денежные выплаты при наступлении определенного страхового случая.
Источником пополнения личного бюджета обычно служит работа. Если эти поступления прекратятся по причине потери работы или здоровья, то, скорее всего, вы потеряете возможность инвестировать в будущее, поскольку придется уже думать о том, как прожить в настоящем. Потеря источника дохода становится серьезным ударом не только по вашему финансовому положению, но и по благополучию вашей семьи. Советник предложит вам подходящий вариант страхования.
Налоговая декларация - Это декларация по налогу на доходы физических лиц, которую определенные категории граждан обязаны подавать в налоговые органы по итогам каждого календарного года.
При заполнении годовой декларации по форме 3-НДФЛ у налогоплательщика часто возникает множество вопросов, которые необходимо кому-то адресовать и получить на них исчерпывающие ответы. Учитывая то, что налоговые органы с большой неохотой консультируют граждан, а налоговое законодательство постоянно меняется, разобраться во всех этих хитросплетениях обычному человеку достаточно сложно. Независимый финансовый советник составит для вас годовую налоговую декларацию, ответит на ваши вопросы и даст рекомендации на будущее.
Любые вопросы Вы можете задать:
по телефону 8 (926) 063-51-17 с 10.00 до 20.00 в рабочие дни, либо
по электронной почте: rmkgems@yandex.ru круглосуточно.
